SCISA

Cada vez es más imperativos para las instituciones financieras alrededor del mundo cumplir con cada vez más estrictos controles regulatorios para prevenir, detectar y atacar el Lavado de Dinero procedente de las actividades ilícitas.

¿Qué es lavado de dinero?

El lavado de dinero, en general, es el proceso de esconder o disfrazar la existencia, fuente ilegal, movimiento, destino o uso ilegal de bienes o fondos producto de actividades ilegales para hacerlos aparentar legítimos.

En general involucra la ubicación de fondos en el sistema financiero, la estructuración de transacciones para disfrazar el origen, propiedad y ubicación de los fondos, y la integración de los fondos en la sociedad en la forma de bienes que tienen la apariencia de legitimidad.

Actualmente todas las instituciones financieras necesitan monitorear, investigar y reportar a las autoridades transacciones de naturaleza sospechosa y/o relevantes de acuerdo a las regulaciones vigentes.

Sistema Global para la Prevención de Lavado de Dinero (SIGLO/PLD)

Con casi 20 años de experiencia en la industria de servicios financieros, en SCISA hemos creado el Sistema Global para la Prevención de Lavado de Dinero (SIGLO/PLD) que ofrece una arquitectura integrada que le permite reunir datos de diferentes fuentes, transformar los datos adecuados en conocimiento, detectar actividades sospechosas y alertar a la oficina de cumplimiento para su investigación y proceso.

• Expediente Conoce a tu Cliente (KYC).- Que le Permite integrar un expediente completo con toda la información a la mano de cada uno de sus clientes.
• Perfiles transaccionales.- Que permiten procesar y generar alarmas por inusualidad.
• Múltiples Entidades.- Procese las transacciones de todas las entidades de su institución de una manera integral.
• Enlace Interno.- Habilita a cualquier persona de la institución a levantar reportes anónimos y confidenciales de operaciones ó actitudes sospechosas, directamente al área de cumplimiento.
• Tablero de control de Alarmas.- Procese las alarmas generadas por el sistema de una manera ágil y práctica.
• Reportes regulatorios.- Genere los reportes regulatorios directamente desde el SIGLO/PLD en el formato que las autoridades lo requieren.
• Flexible.- Abierto a la personalización y adaptación a necesidades particulares.

El SIGLO/PLD incluye:

• Tipos de Documentos y Documentos válidos a solicitar.
• Tipos de Domicilios que se pueden solicitar.
• Tipos de Productos y Productos que se operan.
• Tipos de Transacciones que se operan.
• Entidades, Sucursales y Sistemas Origen.
• Localidades. (Países, Estados y Ciudades)
• Actividades Económicas. Que maneja el listado estándar que se utiliza para los reportes a autoridades y permite configurar el nivel de Riesgo que representa.
• Niveles de Riesgo. Que permite configurar los niveles de Riesgo a manejar.

Conoce a tu Cliente (KYC). Integra un expediente completo con toda la información del Cliente, tal como:

• Datos generales. Tipo de persona, RFC, actividad, giro, número de cliente ó contrato, nacionalidad.
• Nivel de Riesgo. Que puede ser calculado automáticamente por el sistema ó ingresado manualmente.
• Direcciones. Permitiendo almacenar múltiples direcciones por cliente, apoderados, titulares, etc.
• Documentos comprobatorios de las direcciones. Que permite llevar un checklist de los documentos que se requieren, así como una visualización fácil y rápida de los mismos.
• Beneficiarios.
• Perfil de Persona Políticamente Expuesta.
• Titulares / Apoderados. Que permite almacenar toda la información que se requiere con múltiples direcciones por cada persona registrada.
• Realizar búsquedas en Listas Negras ó restringidas.
• Perfil Transaccional. Que permite detectar operaciones Inusuales.

Procesos. El SIGLO/PLD incluye:

• Captura del tipo de cambio Fix del día.
• Análisis Transaccional. Que permite procesar y analizar las operaciones de los diversos sistemas de su institución y detectar los diversos tipos de operaciones reportables a las autoridades siguiendo la normatividad vigente.
• Consulta de Operaciones agrupadas. Que permite generar un reporte de las operaciones agrupadas por Cliente y exportarlo a su hoja de cálculo preferida para su análisis de perfil transaccional.
• Procesamiento de Alarmas. Que permite mandar a reportar o justificar cualquier alarma generada, analizada y documentada.
• Búsqueda en Listas Negras ó Restringidas. Que incluye procesos como la importación de listas, Búsqueda de personas en las listas, Verificación de personas que no han sido buscadas, actualización manual del status de la búsqueda, búsqueda abierta de personas en la lista y el reporte de historial de búsqueda en las listas.

Enlace Interno. El SIGLO/PLD le ofrece una herramienta para que cualquier persona en su institución pueda levantar una alarma por actividad sospechosa de manera segura y confidencial. El SIGLO/PLD incluye:

• Reportes anónimos y confidenciales. Que habilitan a sus empleados para que puedan reportar una operación ó actividad sospechosa de cualquier persona al oficial de cumplimiento y/o al Comité de Control.
• Generar alarmas. Que deberán ser procesadas por la propia oficina de cumplimiento.

Reportes a Autoridades. El SIGLO/PLD puede generar directamente, y en el formato que se requiere por la autoridad regulatoria, los reportes que la normatividad vigente solicita. Para México, la normatividad requiere, y el SIGLO/PLD proporciona los reportes:

• Operaciones Relevantes.
• Operaciones Inusuales.
• Operaciones Preocupantes.

El SIGLO/PLD proporciona una plataforma tecnológica para operar con los más altos estándares de seguridad como la integración de claves de usuario con “Active Directory”, registro en bitácora de toda la actividad del sistema y accesos y permisos definibles por usuario. El SIGLO/PLD cuenta también con una arquitectura que permite una integración por medio de una capa de servicios fácilmente consumida por procesos y sistemas externos. La experiencia SCISA. En SCISA tenemos más de 20 años trabajando con instituciones líderes y excelente prestigio, ayudándoles a competir y crecer su negocio. En SCISA nos distinguimos por la flexibilidad que tenemos por adaptar nuestras soluciones a sus necesidades particulares y por la importancia que le damos al servicio oportuno, eficaz y de pronta respuesta para que su operación de misión crítica se mantenga en operación y le ayude a conseguir sus objetivos.