Software PLD para Transmisora de Dinero

🧩 Caso de Uso: Transmisora de Dinero

Cliente: Entidad financiera dedicada a la transmisión de dinero nacional e internacional
Reto: Cumplir con las obligaciones de PLD/FT sin frenar la operación, automatizando procesos clave y reduciendo el riesgo de sanciones.

🛠️ Módulos del software que utiliza:

1. Monitoreo de operaciones
   Detecta automáticamente operaciones inusuales o relevantes con base en umbrales definidos y patrones de riesgo.

2. Listas negras y listas internacionales (OFAC, ONU, etc.)
   Revisión diaria y automática de clientes y beneficiarios contra listas restrictivas.

3. Perfilamiento de clientes
   Asigna niveles de riesgo según actividad económica, volumen de transacciones, país de origen, entre otros.

4. Gestión documental y expediente digital
   Mantiene actualizada la documentación KYC/KYB y genera alertas de vencimiento o actualización.

5. Reportes regulatorios
   Generación automática de reportes para la CNBV y UIF, incluyendo:

   • Reportes de operaciones relevantes (ROR)

   • Reportes de operaciones inusuales (ROI)

   • Reportes mensuales de actividades

   • Reportes de estructura de clientes y operaciones agrupadas

✅ Beneficios obtenidos:

• Reducción del tiempo de reporte en un 60%

• Disminución del riesgo operativo y humano

• Cumplimiento actualizado con la normativa mexicana e internacional

• Auditorías más ágiles y mejor preparación para visitas de la CNBV